eles realmente permitem que você ganhe muito dinheiro rapidamente ou são apenas mais um golpe?

Isso não significa que os investidores nunca devam assumir riscos. Pelo contrário, aqueles que buscam crescimento de capital de longo prazo provavelmente assumirão um nível calculado de risco. No entanto, alguns “investimentos” prometem enormes retornos sobre argumentos frágeis, o que pode elevar o risco a um nível perigosamente alto. Neste artigo, a Fisher Investments Europe destaca dois exemplos relativamente recentes de tendências de investimentos que chamaram a atenção de investidores em todo o mundo e analisa se esses investimentos são viáveis ​​no longo prazo.

ações virais

Recentemente, alguns investidores tentaram enriquecer rapidamente investindo em “ações virais”, também conhecidas como “ações meme”, ações popularizadas em vários fóruns da Web. Essa tendência começou no início de 2021, quando um grupo de investidores amadores negociando na fashionable rede social Reddit.com – notadamente o fórum “r/wallstreetbets” – identificou ações que eles acreditavam que aumentariam drasticamente de valor. Suas escolhas intrigaram grande parte da comunidade de investidores, já que as empresas selecionadas, como GameStop, AMC Theatres e Blackberry, estavam lutando na época e vinham mostrando perspectivas negativas e preços de ações em queda por algum tempo. Parecia razoável pensar que essas ações poderiam estar ligeiramente subvalorizadas, mas provavelmente não tanto quanto esses investidores amadores afirmavam. No entanto, como descobriu a Fisher Investments Europe, as discussões on-line atraíram investidores suficientes para injetar fundos nessas ações e disparar seus preços praticamente da noite para o dia.

GameStop (GME), uma cadeia de lojas de videogames, é um exemplo particularmente notável. Alguns investidores, que compartilharam seus “ganhos” no r/wallstreetbets, também encorajaram outros usuários a continuar comprando ações agressivamente. Em 12 de janeiro de 2021, as ações da GME fecharam a $ 19,95. Como observa a Fisher Investments Europe, esse foi um excelente retorno para os primeiros a adotar essa tendência, considerando que uma semana antes o preço estava em torno de US$ 3. No entanto, o preço das ações subiu todos os dias na semana seguinte. Esta subida inicial de preços obrigou os hedge funds e outros investidores, que tinham vendido as suas acções da GME a descoberto, apostando numa queda do seu valor, a liquidar as suas posições vendidas com receio de que a subida de preços continuasse, reforçando assim a pressão compradora. O preço da GME atingiu $ 76,79 no fechamento do mercado em 25 de janeiro, atingindo o pico em 27 de janeiro em $ 325,00.[i]

A queda em seu curso foi tão vertiginosa quanto sua ascensão. As plataformas de corretagem, como Robinhood entre outras, interromperam a compra de ações da GME devido à sua extrema volatilidade e a venda de vários milhões de dólares em ações em poucas horas, causando o colapso do preço. Em 19 de fevereiro de 2021, o GME fechou abaixo de $ 40, o que causou flutuações de até -60% em um único dia.[ii] Enquanto alguns obtiveram grandes ganhos investindo grandes somas naquela única ação e depois vendendo quando ela atingiu o pico, outros investidores, seduzidos pela perspectiva de uma fortuna rápida, compraram essas ações tarde demais e venderam depois do pico, sofrendo perdas consideráveis.

Criptomoeda

A Fisher Investments Europe entende que os proponentes da criptomoeda afirmam que não é um esquema de enriquecimento rápido. Eles podem, em vez disso, alegar que as criptomoedas e o sistema de contabilidade distribuído em que operam, conhecido como “blockchain”, representam o futuro e eventualmente substituirão moedas fiduciárias como o dólar americano ou a libra esterlina e os sistemas subjacentes a elas. No entanto, dados os milhares de tipos de tokens, regulamentação limitada e pouca evidência de que uma criptomoeda é de fato uma reserva de valor, vendê-los e comprá-los continua sendo uma prática altamente especulativa e extremamente arriscada.

Como outros investimentos que prometem ganhar muito dinheiro rapidamente, alguns dos primeiros usuários fizeram fortuna com o surgimento da criptomoeda. Bitcoin, a maior e mais fashionable criptomoeda, negociada por algumas centenas de dólares há uma década, atingindo o pico de US$ 65.000 no remaining de 2021. No entanto, 2022 foi um ano desastroso para os investidores em criptomoedas. Em 29 de novembro, o bitcoin estava sendo negociado a pouco mais de US$ 16.400, uma queda de mais de 75% em menos de um ano.[iii] Isso ainda representa um crescimento significativo em comparação com cinco anos atrás, mas havia menos compradores na época. Entre muitos detentores de criptomoedas estão compradores recentes que sofreram com a queda maciça deste ano.

Os efeitos da falta de regulamentação das criptomoedas estão sendo sentidos em todo o mundo. Isso provavelmente contribuiu para a recente falência da FTX, um mercado eletrônico para compra, manutenção e venda de criptomoedas, que potencialmente perdeu bilhões de investidores. De acordo com a Fisher Investments Europe, os investidores negociando através da FTX tiveram que ceder a custódia de seus ativos a uma entidade que não period um banco nem uma corretora registrada e regulamentada e que oferecia pouca proteção contra ações fraudulentas dos executivos da empresa.

Os investimentos da moda são uma estratégia viável de longo prazo?

A Fisher Investments Europe acredita que os investidores devem ter cuidado com qualquer tipo de investimento que prometa grandes ganhos em um curto período de tempo. Na realidade, a grande maioria dos investidores não fica rica tão rapidamente. Investir requer muito trabalho e disciplina para acumular riqueza ao longo da vida. A extrema volatilidade nas ações virais e nos preços das criptomoedas significa que o tempo é basic para o investimento bem-sucedido, o que acreditamos ser mais sorte do que escolha estratégica. Apostar seu futuro financeiro em uma atividade que exige um timing quase impecável nos parece uma aposta perigosa.

A Fisher Investments Europe acredita que os investidores se beneficiam da adoção de uma carteira de investimentos bem diversificada, adaptada às suas metas de longo prazo e circunstâncias financeiras individuais. A assunção de riscos calculados é necessária para o crescimento do portfólio, mas os investidores podem ajudar a mitigar esse risco selecionando uma ampla gama de ações de empresas de diferentes setores, tamanhos e países. É mais provável que essa estratégia resulte em sucesso financeiro de longo prazo.

Lembre-se que construir um patrimônio leva tempo. Desde o início de 1995 até o remaining de 2021, o MSCI World Index registrou um retorno acumulado de 678,4% (8% anualizado). Esses números incluem todos os mercados de baixa, correções e retrocessos que ocorreram durante esse período. Um investimento hipotético de $ 10.000 nesse índice atingiria um valor de aproximadamente $ 77.840 nesse período de cerca de trinta anos.[iv] Além disso, o MSCI World Index nunca experimentou um período negativo de 20 anos, o que destaca a importância de permanecer disciplinado em uma estratégia de longo prazo.

Um consultor financeiro pode ajudá-lo a navegar pelas difíceis condições do mercado e aumentar seu portfólio ao longo do tempo. A Fisher Investments Europe acredita que paciência e disciplina com seu plano estratégico de longo prazo devem aumentar a probabilidade de atingir suas metas de investimento de longo prazo. Essas formas de investir, como muitas coisas na vida, parecem boas demais para ser verdade – e geralmente são.

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[i] Fonte: NYSE. Desde então, a GME passou por um desdobramento de ações e os preços atuais não refletem os preços históricos.

[ii] Fonte: NYSE.

[iii] Fonte: Coindesk. https://www.coindesk.com/value/bitcoin/

[iv] Fonte: FactSet