O crime organizado hipotecou ou vendeu pelo menos 30 casas sem que seus proprietários soubessem

Melissa Walsh diz que a polícia de Toronto garantiu a sua família que isso simplesmente aconteceu com eles.

No ano passado, golpistas quase venderam a casa de seu tio-avô em Toronto sem que sua família soubesse.

nos disseram para continuardiz.

Mas no início deste mês, um comunicado de imprensa do Departamento de Polícia de Toronto descobriu outro caso em que golpistas venderam uma casa com sucesso antes que os verdadeiros proprietários descobrissem o que period.

E agora descobri que esses dois casos de fraude imobiliária são provavelmente a ponta do iceberg.

CBC Toronto Ele soube que um punhado de grupos do crime organizado estava por trás desses golpes imobiliários, nos quais pelo menos 30 casas na área de Toronto foram vendidas ou hipotecadas sem o conhecimento de seus legítimos proprietários.

Essas revelações vêm de uma empresa de investigação privada contratada por uma seguradora de títulos para tentar esclarecer esses golpes que custam milhões de dólares às seguradoras.

Tentar descobrir quem está por trás disso é um processo muito trabalhoso. [cette fraude]Anunciando seu Presidente e CEO Grupo Consultivo Internacional KingBrian Rei.

Estamos cientes de quatro ou cinco grupos frouxamente organizados trabalhando no GTA.acrescenta.

A empresa está atualmente investigando quatro golpes de transferência de título na área metropolitana de Toronto, nos quais uma propriedade foi roubada usando roubo de identidade para lucrar com a venda de uma casa.

Pelo menos 26 outros golpes de hipotecas também estão sob investigação.

Essas hipotecas foram feitas em uma casa sem o consentimento do proprietário para obter o valor em dinheiro da hipoteca.

De acordo com Melissa Walsh, a polícia disse à família dela na época que eles eram as únicas vítimas do golpe.

Fotografia: cedida por Melissa Walsh

Aprender que isso potencialmente aconteceu com mais de 30 famílias é difícil de entender.diz Melissa Walsh.

eu não entendo porque [soulevé plutôt]ele se pergunta.

Além das quatro reivindicações que Brian King investigou, três outras seguradoras de títulos que fornecem cobertura no Canadá disseram: CBC Toronto que todos receberam alegações de fraude de que a casa de um proprietário foi vendida sem seu conhecimento.

No entanto, eles não foram capazes de fornecer números específicos antes da publicação deste artigo.

De acordo com o vice-presidente sênior Título de StewartKaren Decker viu a empresa alguns casos Venda de uma casa na área de Toronto que não é sua.

Como funciona o esquema?

De acordo com Brian King, os grupos do crime organizado começam pesquisando nos registros de propriedade pública uma casa sem hipoteca ou uma pequena hipoteca que ainda tem muitas hipotecas. Igualdade.

Grupos que recebem fundos fraudulentos usam identidades roubadas e recargas fingindo ser um inquilino para entrar na casa.

outras recargas fingir ser um proprietário para hipotecar ou vender uma casa.

Normalmente são criminosos comuns que recebem entre US$ 5.000 e US$ 10.000 para se passar por seus donos.Explica o Sr. King.

As pessoas por trás do golpe não querem estar na frentediz.

Retrato de duas pessoas em preto e branco.

No início deste mês, o Departamento de Polícia de Toronto divulgou um comunicado à imprensa pedindo ao público que ajudasse a identificar o homem e a mulher procurados por vender fraudulentamente uma casa enquanto os proprietários estavam no exterior.

Foto: Serviço de Polícia de Toronto

Esta recargasAssim como o casal procurado pela polícia de Toronto, está dividido igualmente entre grupos criminosos, segundo King. Tudo é feito de acordo com a etnia do proprietário. substituir vai passar.

elas contratandoA hipoteca ou venda é feita rapidamente.

Para venda, os proprietários falsos geralmente aceitam a primeira oferta razoável que recebem.

Na maioria dos casos, [ce sont] pessoas muito experientes, o dinheiro geralmente é retirado de contas bancárias falsas em até sete diasExplica Brian King.

Esse dinheiro será convertido em criptomoeda e circula rapidamente, ou será transformado em ouro e enviado para o exterior, muitas vezes fora do alcance das autoridades locais.acrescenta.

CBC Toronto Entrei em contato com o Departamento de Polícia de Toronto várias vezes para comentar, mas não havia ninguém com quem falar sobre os casos de fraude de títulos de propriedade.

Um homem sentado.

Brian King, presidente e CEO do King’s Worldwide Advisory Group, disse que a empresa de investigação privada estava ciente de “quatro ou cinco” grupos do crime organizado envolvidos em fraudes de escrituras de propriedades na área metropolitana de Toronto.

Foto: Rádio-Canadá / Farrah Merali

Esses casos representam um desafio para a aplicação da lei, disse King, já que os grupos do crime organizado podem ter várias propriedades operando em várias áreas ao mesmo tempo.

Em um mundo excellent, encontraríamos uma maneira de coordenar esses esforços entre os vários departamentos de polícia distritais e municipais. […] esses hyperlinks podem ser criadosele acredita.

Companhia Grupo Consultivo Internacional King tenta rastrear para onde vão os fundos fraudulentos para seus clientes.

A empresa consegue recuperar o dinheiro em alguns casos, mas geralmente as seguradoras de títulos não descobrem o golpe até que seja tarde demais.

O futuro do seguro de título pode estar em jogo

Na maioria dos casos, o verdadeiro proprietário e comprador são protegidos da maioria das perdas fraudulentas por ter um seguro de título.

O seguro protege os proprietários contra reivindicações fraudulentas em sua propriedade. Também cobre os custos legais de recuperar os direitos de propriedade do proprietário.

Se um comprador comprar involuntariamente uma casa listada de forma fraudulenta, o seguro também deve protegê-lo. Nesses casos, o verdadeiro proprietário provavelmente receberá a casa de volta e, sem saber, o comprador receberá seu dinheiro de volta.

Com o aumento das fraudes de transferência de títulos e hipotecas, a seguradora de títulos John Rider está preocupada com a sustentabilidade do fornecimento dessa cobertura de longo prazo.

Um homem olha para a câmera.

John Rider, vice-presidente sênior da Chicago Title Insurance coverage Firm no Canadá, teme que, se as fraudes com hipotecas e títulos continuarem a aumentar, as seguradoras não poderão mais fornecer essa cobertura aos consumidores.

Foto: Rádio-Canadá / Farrah Merali

Passamos de zero dessas reclamações para algumas dezenas agora.Vice-presidente sênior John Rider, Chicago Title Insurance coverage Firm no país.

Existem quatro empresas de títulos no setor no Canadá, e estimamos o whole de US$ 200 milhões em reivindicações de fraude em todo o setor nos últimos dois anos e meio, possivelmente mais.apontando.

Companhia Chicago Title Insurance coverage Firm Desde o last de 2019, recebeu mais de 80 reivindicações de fraude hipotecária, principalmente da área da Grande Toronto e da Grande Vancouver.

Três outras seguradoras de títulos têm preocupações semelhantes sobre o número crescente de fraudes hipotecárias e transferências de títulos nos últimos anos.

John Rider quer uma intervenção do governo que fortaleça os padrões de autenticação para que os profissionais do setor imobiliário não dependam apenas de documentos de identidade para tais transações.

Com informações de John Lancaster da CBC Information

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